【S&P500連動投資信託】 S&P500インデックスファンドを比較：どれがいいのか

投資道

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2021.03.212022.01.08

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S&P500インデックスファンドとは
S&P500インデックスファンドの比較
1. ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
2. 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
まとめ

S&P500インデックスファンドとは

米国の代表的な株価指数であるS&P500指数に連動するよう設計されたファンドであり、NISA、つみたてNISAでの積立投資も可能な、ファンドとして下記の3つのファンドがあります。

ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
大和－ｉＦｒｅｅ　Ｓ＆Ｐ５００インデックス

上記の3つであれば、まず、どれを選択しても間違えないと思われますが、同じようなファンドの３つに投資するということは、まずないでしょうから、どれか一つを選んでぶことになります。

*S&P500指数は、S&P ダウ・ジョーンズ・インデックスが算出している米国大型株の指標（ベンチマーク）であり、ニューヨーク証券取引所、NYSE MKT、NASDAQに上場している誰もが知っているような、米国を代表する企業の中から選出した500社の銘柄の株価を基に算出した指数のことです。

ということで、上記３つのファンドを、純資産残高、手数料ほかで比較してみました。下の表1は、各ファンドの２０２１年３月２０日の時点で調べた項目をまとめた表となります。

S&P500ファンド比較 — 表1.　S&P500インデックスファンド比較　
*モーニングスター社,SBI証券データを元に作成

S&P500インデックスファンドの比較

大和－ｉＦｒｅｅ　Ｓ＆Ｐ５００インデックスは、他の２つのファンドよりコスト面で不利なため、以下では、

ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドと、

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）との比較を行います。

ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

このファンドの特徴は、世界最大級の運用会社であるバンガード社が運用するETF「バンガード・S&P500 ETF（VOO）」に投資を行っている投資信託です。

誕生してまだ１年も経過してない出来たてのファンドですが、既に、１,５００億円以上の純資産額にまで成長しています。もの凄く人気のあるファンドと言えます。

その特徴は

最低投資金額（申込金）が、100円という少額から1円単位で取引ができる
NISAやつみたてNISAでの積立ができる➡売却時に、20.315％の税金が掛からない
信託報酬手数料が、0.0938％で3つのファンド中最小
分配金を自動で再投資できる

少し余談になりますが、VOOは、米国のETF（上場投資信託）ですから、個人で、米国株式を売買取引するように、VOOに投資することも可能ですが、ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドに投資するメリットとして、自動的に積立が可能、分配金を自動で再投資ができることがメリットになります。

VOOのETFを直接売買するには、外国株式口座が必要です。また、分配金を得るときに、税金が掛かります。また、分配金を再投資する手間も自分で行わなければなりません。

これらの手間や税金面のことを考慮すると、ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドに投資するメリットがあると考えられます。

ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドは、誕生して１年未満ということで、純資産総額が少ないですが、資産流入額の増加率の多さから、あと数年で同等になるのではないでしょうか。