【一生使える投資の知識】初心者におすすめETF銘柄はこれだ!国内ETFと外国ETF 10選

投資道
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最近、将来のことが心配になって投資を始めたという投資初心者の方や、これから投資デビューしようと思っている方へ、きっと役立つ投資の知識を解説した【一生使える投資の知識】シリーズ記事です。

だからこそ、投資のプロとは違う観点から、記事を書くことを心掛け、初心者の方でもわかるように、図表を多用するようにしています。

ケイ
ケイ

もし、わからない、わかりづらかったら、最下部でコメントして頂けると幸いです。それでは、早速、見ていきましょう。

ETFってなに?

ETFとは、Exchange Traded Fundsの略で、東京証券取引所などに上場している投資信託のことです。

投資信託とは、簡単に言うと、投資家から資金を集め、その資金を元に基金(ファンド)をつくり、ファンドを介して投資を指図、運用、利益を投資家に還元する仕組みの金融商品です。

換言すると、投資家は、投資資金を出すのみで、あとは専門家に運用等をお任せする金融商品です。

つまり、ETFとは、上場している投資信託であり、専門家に運用等をお任せする金融商品ということになります。ここで、まず、投資信託の仕組みを図解すると、図1のようになります。

投資信託の仕組み
図1. 投資信託の仕組み:Investment trust structure
作成:無限ロード

ETFは、上場している投資信託ですから、図解すると図2のようになります。株式と同じように、投資家は、売買したいタイミングで、取引が可能です。ただし、ETFは、市場価格×単元口数で購入価格が決まり、市場価格は、常時変動しているので、売り買いのタイミングによって購入価格が変動します。

短期売買で差益を狙う短期投資スタイルも可能、または、長期的に積立て保有することにも適している金融商品と言えます。

図2.ETFの仕組みのようになります。

ETFの仕組み
図2. ETFの仕組み
作成:無限ロード

ETFのメリット/デメリット

ETFのメリットとデメリットを下記にまとめました。

ETFのメリット

メリット

  • 投資コストが安い➡投資信託と比較しても手数料が安い ➡ 長期投資に有利
  • 市場の営業時間内にいつでも売買が可能 ➡ 短期投資も可能
  • 米国籍のETFも国内の取引所で売買可能 ➡ 円で取引可能(米ドル必要なし)
  • 1つのETFで分散投資ができる ➡株式よりローリスクで、投資可能

ETFのデメリット

デメリット

  • 1口価格が投資信託より高い ➡少額投資に不向き、自動で積立投資ができない*1
  • 分配金が自動で再投資できない ➡複利効果が得られない➡自分で再投資の必要有
  • 分配金受取時に課税される ➡NISAを利用して非課税化が可能

*1:証券会社によって、積立投資設定が可能な場合がある。下記参照ください。

ETFの積立投資が可能な証券会社

SBI証券とマネックス証券では、一部のETFで、定期積立投資のサービスが設けられています。下記にその情報が掲載されているウェブサイトのリンクを載せました。詳細を知りたい方は、リンク先ページでご確認ください。(広告リンク等ではありません。)

SBI証券

SBI証券では、米国株式・ETF定期買付サービスというサービスを利用すれば、積立投資が可能です。参考までに、SBI証券の上記の詳細ページはこちら SBI証券

マネックス証券

マネックス証券では、「マネックスアドバイザー」というサービスを利用すれば積立投資が可能です。参考までに、マネックス証券の上記の詳細ページはこちら マネックス証券

ETFの種類と国内ETF・海外ETF 10選

ETFには、国内の指標(日経平均やTOPIXなど)との連動をめざす、日経平均225連動型やTOPIX連動型のもや、米国の指標であるS&P500連動型やナスダック100連動型などのインデックス型ETFがあります。*インデックスとは、指標のことを示します。

その中でも、分散効果があり、投資コスト:保有している時に掛かるコストが安く、流動性(出来高:株の売買数量が多い)がいいこと、つまり、売りたいときに売れる確率が高いこと、また、市場価格が継続的に上昇している銘柄を紹介します。

これらの条件を満たすETFとして、前述の指標に連動するインデックス型ETFの中から抽出しています。コスト極力抑えたい方向けにコスト重視タイプと、極力リスクを抑えたい方向けのローリスク重視タイプでそれぞれ5銘柄をピックアップしています。

国内市場に上場しているインデックス型ETF 5選

国内市場に上場している、インデックス型ETFのなかで、スクリーニング条件として、信託報酬率が小さく、出来高がある程度多く、市場価格が上昇しているインデックス型のEFTとしました。とにかく、コストを抑えたい方におすすめのコスト重視タイプのETFです。

表1. 国内のインデックス型ETF

コードETF名連動指標売買
単位
終値
出来高数基準価額
乖離率信託報酬
1306NF TOPIXTOPIX102,0561,871,350204,7090.09%0.09%
1305大和 上場トピックスTOPIX102,081531,68020,7120.14%0.11%
1308日興 上場TOPIXTOPIX1002,034283,500202,5050.00%0.09%
1348MAXIS トピックスTOPIX102,040135,380203,2060.10%0.08%
1475iS コアTOPIXTOPIX12,014115,340200,4300.08%0.06%
表1. 国内のインデックス型ETF
モーニングスター社ウェブサイトでのスクリーニング結果を元に筆者作成

5つのETFの中でも、コード1475:iSコアTOPIX は、1口から購入可能なので、少額投資が可能で、しかも、信託報酬率も、0.06%とこの中で最小です。

図3は、コード:1306:NF TOPIXと、1475:iS コアTOPIXの市場価格チャートを比較したものです。見ての通り、ともに上昇傾向にあることが分かります。

図3. 国内ETF市場価格のチャート比較
図3. 国内ETF市場価格のチャート比較
出所:モーニングスター社ウェブサイト

日本市場に上場している海外ETF 5選

2021年4月9日時点での終値、基準価額ほかを表したもので、日本国内の証券取引所に上場している海外のETFを示しています。スクリーニング条件として、信託報酬率が小さく、出来高がある程度多い、市場価格が上昇しているインデックス型のEFTとしました。

また、例えば、コード2633のNF 米国株式S&P500であれば、参考として終値で計算すると、最低購入価格は、株価×売買単位=2,064円×10株=20,640円となります。

ただし、別途、売買手数料が掛かります。各証券会社によって、売買手数料が異なります。無料の証券会社もあります。詳細を知りたい方は、下記の記事もご参考にしてください。

2021年 ネット証券の手数料比較とおすすめネット証券 

つまり、20,640円で、米国S&P500を構成する米国を代表する500社の企業に分散投資し、そ655のETFであれば、3,210円で1口ではありますが、購入可能です。

但し、このコード2633ETFは、2021年に出来たため、まだ純資産額が9億円そこそこです。このまま純資産額が順調に増加していけば、有望な候補となります。ご参考までに。

表2. 海外のインデックス型ETF ※注意:国内市場で売買可能な銘柄から抽出している。

コードETF名連動指標売買
単位
終値
出来高
株数
基準価額
乖離率信託報酬
2633NF 米国株式S&P500NHS&P500102,06452,220206,3990.29%0.07%
1655iS S&P500米国株S&P50013,21090,904320,4810.47%0.08%
2512NF 外国債券HFTSE世界国債
(除く日本)
101,01952,840101,630-0.03%0.12%
1482iS米国債7-10年円HFTSE米国債
7-10年
12,32552,137232,729-0.31%0.14%
2521日興 上場S&P500米株HS&P500指数
(円ヘッジ)
101,429192,780142,1670.59%0.15%
表2. 海外のインデックス型ETF
モーニングスター社ウェブサイトでのスクリーニング結果を元に筆者作成
図4. 海外ETF市場価格のチャート比較
図4. 海外ETF市場価格のチャート比較
出所:モーニングスター社ウェブサイト

※注記:なお、これらの情報は参考とし、投資の最終的判断は、自己責任にて行って頂くことを予めご了承下さい。

まとめ

以上、ETFに関する記事の要点をまとめると下記の通り。

  • ETFとは、東京証券取引所などに上場している投資信託、専門家にお任せの金融商品

メリット

  • 投資コストが安い➡投資信託と比較しても手数料が安い ➡ 長期投資に有利
  • 市場の営業時間内にいつでも売買が可能 ➡ 短期投資も可能
  • 米国籍のETFも国内の取引所で売買可能 ➡ 円で取引可能(米ドル必要なし)
  • 1つのETFで分散投資ができる ➡株式よりローリスクで、投資可能

デメリット

  • 単位価格が投資信託より高い ➡少額投資に不向き、自動で積立投資ができない*1
  • 分配金が自動で再投資できない ➡複利効果が得られない➡自分で再投資の必要有
  • 分配金受取時に課税される ➡NISAを利用して非課税化が可能

*1:但し、単位株数が1口から少額投資可能な商品もある。

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