【一生使える投資の知識】2021年最新版_ダウの犬10投資方法と米国ETF比較＆ダウ30銘柄の驚愕の実力

重要なベンチマーク(指標) ダウ工業株30銘柄平均指数

米国株式投資を行う上で、重要な株価指数である、ダウ工業株30銘柄平均指数　とは、いわゆるダウ平均と呼ばれる株価指数で、米国を代表する超優良成長企業を３０社選抜し、それら３０銘柄の株価の平均値で表される株価指数のことです。

具体的には、表1に示した３０銘柄のことであり、３０銘柄は不定期に入れ替えが行われるため、毎年同じであるとは限りません。2021年7月現在の30銘柄ということになります。

ダウ工業株30銘柄 2021年版

※表1は、ティッカーコードのアルファベット順で表している。表2、表3にダウの犬銘柄を示す。

	ティッカーコード	銘柄名
1	AAPL	アップル
2	AXP	アメリカン･エキスプレス
3	BA	ボーイング
4	CAT	キャタピラー
5	CSCO	シスコシステムズ
6	CVX	シェブロン
7	DIS	ウォルト･ディズニー
8	DWDP	ダウ･デュポン
9	GS	ゴールドマン･サックス･グループ
10	HD	ホーム･デポ
11	IBM	IBM
12	INTC	インテル
13	JNJ	ジョンソン･エンド･ジョンソン(J＆J)
14	JPM	JPモルガン･チェース･アンド･カンパニー
15	KO	コカ･コーラ
16	MCD	マクドナルド
17	MMM	3M
18	MRK	メルク
19	MSFT	マイクロソフト
20	NKE	ナイキ
21	PFE	ファイザー
22	PG	プロクター･アンド･ギャンブル(P＆G)
23	TRV	トラベラーズ
24	UNH	ユナイテッドヘルス･グループ
25	UTX	ユナイテッド･テクノロジーズ
26	V	ビザ
27	VZ	ベライゾン･コミュニケーションズ
28	WBA	ウォルグリーン･ブーツ･アライアンス
29	WMT	ウォルマート
30	XOM	エクソンモービル

３０銘柄は、どれをとっても、日本でもお馴染みの企業ばかりですね。間違いなく、誰もが、毎日必ずこれらの企業のサービスや商品を利用しているはずです。グローバル超優良企業であることは、間違いありません。

ダウの犬投資方法とは

これらの３０銘柄から、配当利回りトップ10銘柄を選択して、均等に投資して、定期的にリストを見直し、銘柄を入れ替える手法が、所謂、ダウの犬投資法というものです。

ダウ平均30銘柄すべてに投資するには、投資資金が多額となるため、個人では難しい面がありますが、ダウ平均銘柄に投資する手法として、ダウの犬投資方法(オヒギンスの投資方法)があります。

これらの投資方法を詳しく知りたい方は、こちらの記事も参照してください。

【一生使える投資の知識】ダウ工業株30種平均指数（ダウ平均）に勝つ！　”オヒギンスの投資方法！”　とは

配当利回りとは、米国企業の場合、ほぼ年に４回株主に支払われるもので、その年間配当金を株価で割った百分率が、配当利回りとなります。

配当利回り（％）＝（年間配当金／1株の株価）×100

したがって、配当金が高い場合か、株価が低い場合に、配当利回りが大きくなるが、一時的に株価が低迷している場合が多い。

➡高い配当金と、株価上昇によるキャピタルゲインを両方狙える投資手法ということですね。

因みに、マイケル・オヒギンス氏の投資会社のウェブサイトも参照したい方は、下のリンクです。 https://www.ohiggins.com/about

2021年のダウの犬銘柄：配当利回りトップ10

表2にダウの犬銘柄_配当利回りトップ10リスト を示します。これら１０銘柄が、2021年のダウの犬銘柄となります。

ダウの犬配当利回りトップ10の銘柄は、日本でもお馴染みの企業ではないでしょうか。

これらの１０銘柄に均等に投資して、４半期、半年、または、一年ごとに配当利回りを見直して、銘柄を入れ替えるという手順を繰り返せばいいだけです。

ダウの犬１０銘柄のトータルリターンは、表3の通りです。

	ティッカー	ダウ平均30銘柄	１年トータル リターン％
1	CVX	シェブロン	15.96
2	DOW	ダウ	48.17
3	IBM	IBM	18.29
4	VZ	ﾍﾞﾗｲｿﾞﾝ･ｺﾐｭﾆｹｰｼｮﾝｽﾞ	2.64
5	WBA	ｳｫﾙｸﾞﾘｰﾝ･ﾌﾞｰﾂ･ｱﾗｲｱﾝｽ	19.74
6	MRK	メルク	8.96
7	KO	コカ・コーラ	21.37
8	MMM	スリーエム	29.67
9	AMGN	アムジェン	2.71
10	CSCO	シスコ・システムズ	22.82

	ティッカー	ダウ平均30銘柄	株価USD	円換算
1	CVX	シェブロン	98.86	¥10,875
2	DOW	ダウ	60.11	¥6,612
3	IBM	IBM	141.34	¥15,547
4	VZ	ﾍﾞﾗｲｿﾞﾝ･ｺﾐｭﾆｹｰｼｮﾝｽﾞ	55.88	¥6,147
5	WBA	ｳｫﾙｸﾞﾘｰﾝ･ﾌﾞｰﾂ･ｱﾗｲｱﾝｽ	46.53	¥5,118
6	MRK	メルク	77.54	¥8,529
7	KO	コカ・コーラ	57.01	¥6,271
8	MMM	スリーエム	200.49	¥22,054
9	AMGN	アムジェン	247.72	¥27,249
10	CSCO	シスコ・システムズ	55.23	¥6,075
		合計	1040.71	¥114,478.1

S&P500と連動するインデックスファンドとETF

それに対して、S&P500とは、同じく米国市場に上場している米国を代表する５００社の時価総額の加重平均値から算出されている株価指数のことです。

ダウ平均と並んで、米国株式投資をする上で、絶対外せない重要な指数としてS&P500がありますが、S&P500をベンチマークとしているETFとして、バンガードS&P 500 ETF：VOOや、SPDR S&P 500 ETF：SPYなどが挙げられます（ほんの一例に過ぎません）。

ちなみに、SDR S&P 500 ETFは、日本市場に上場しており、コード：1557 SDR S&P 500 ETF で、日本円でも購入可能です。

VOOやSPYなどのS&P500指数をベンチマークとして連動する投資成果を目指すインデックスファンド（投資信託）やインデックスETFは、純資産総額が巨額、トータルリターンも良し、経費率が低いことから、世界的にダントツの人気があり、実績もあることから、これらに投資している方も多いのではないでしょうか。

ここで、ダウの犬投資方法に投資した場合と比較し、実力を検証しました。

S&P500と連動するインデックスETFの１年トータルリターン

		米国ETF	１年トータル リターン％	配当 利回り	株価 USD	最低買付 金額
1	VTI	Vanguard Total Stock Market ETF ：米国株式市場全体 の3500銘柄以上に投資	38.95	1.19	226.69	¥24,936
2	VOO	ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞS&P500ETF ：S&P500種指数の全 構成銘柄に投資	36.4	1.32	403.15	¥44,347
3	SPY	SPDR S&P500 ETF： S&P500種指数の全 構成銘柄に投資	36.31	1.26	438.51	¥48,236

比較結果：１年トータルリターンのみで比較した結果

表3と表4の１年トータルリターンを比較すると、

米国ETFの方が、36％以上の年率リターンであるのに対し、ダウの犬10銘柄で最高年率リターンは、48.17％と米国ETFを上回っているが、それ以外の銘柄では、全て下回っている結果となりました。

人気の米国ETFの方が、１年トータルリターンが良い！➡　36％
ダウの犬投資方法　➡最高で48.2％だが、それ以外は、36％以下
10銘柄の平均値で19％➡リターンとしては、優秀な成績

これは、2020年のみで見た結果であり、この先の5年、10年単位で比較した場合は、当然定かではないが、米国ETFのパフォーマンスの高さがより鮮明に表される結果となりました。

ダウ30銘柄の実力！！

ダウの犬投資方法は、決して悪い投資方法ではなく、十分なリターンを期待できる投資方法ではないかと思います。しかし、トータルリターンという観点から見た場合、驚くべき結果となりました。

おまけとして、ダウ30銘柄の１年トータルリターンのトップ10をみてみましょう。

なんと、トップ10の１年トータルリターンは、全てが上記の米国ETFを上回っている！！

	ティッカー	ダウ平均30銘柄	１年 トータル リターン％	株価 USD	最低買 付金額
1	GS	ゴールドマン ・サックス	89.14	374.05	¥41,146
2	AXP	アメリカン ・エキスプレス	84.07	173.18	¥19,050
3	NKE	ナイキ	70.41	166.36	¥18,300
4	AAPL	アップル	61.49	148.56	¥16,342
5	CAT	キャタピラー	58.94	209.53	¥23,048
6	JPM	JJPﾓﾙｶﾞﾝ･ﾁｪｰｽ ･ｱﾝﾄﾞ･ｶﾝﾊﾟﾆｰ	57.59	150.64	¥16,570
7	HON	ﾊﾈｳｪﾙｲﾝﾀｰﾅｼｮﾅﾙ	56.41	229.32	¥25,225
8	DIS	ウォルト ・ディズニー	49.77	176.14	¥19,375
9	DOW	ダウ	48.17	60.11	¥6,612
10	MSFT	マイクロソフト	45.3	289.67	¥31,864

新たな投資方法

ダウ30銘柄の実力は、ダントツ人気の米国インデックスETFをはるかに上回るトータルリターンを出していることから、インデックスETFのパフォーマンスを上回る、表５のトータルリターントップ10銘柄から、５～10銘柄に投資するという方法も検討の価値が十分にある言えるのではないかと考えます。

ポートフォリオのすべてを株式個別銘柄にするのは、リスクが高すぎるので、

コア・サテライト投資方法で、コア：サテライト＝70％：30％　として、

コア70％：米国のインデックスETF　VTI、VOO、SPY　などに配分
サテライト30％：ダウ犬投資方法で、5銘柄+トータルリターントップ5銘柄に配分

というポートフォリオで投資する投資方法もハイリターンを期待できる投資手法ではないかと思い、実験していこうと思います。

結果は、また、数か月後の記事で公開しようと思います。

では、このへんで終了します。